Эксперт назвал 8 случаев, когда банк может заблокировать карту

Признаки переводов, которые банк может посчитать подозрительными и заблокировать карту, назвал доцент экономического факультета РУДН Лазарь Бадалов.

Это связано с тем, что теперь банк должен возвращать деньги клиенту, если того обманули мошенники. Под блокировку могут попасть и добропорядочные граждане. Это может произойти в следующих случаях:

• если клиент переводит крупную сумму, а прежде никогда этого не делал;
• если крупный перевод предназначен лицу, которому человек прежде никогда деньги не переводил;
• если клиент вносит наличные на карту и тут же переводит их другому человеку;
• если клиент часто переводит деньги другим людям;
• если человеку часто переводят деньги другие люди, например, это может быть продавец, получающий таким образом деньги за свой товар;
• если клиент не идет навстречу служащему банка, который просит пояснить характер операции;
• если в отношении получателя возбуждено уголовное дело за мошенничество или он попал в соответствующий банковский реестр;
• если перед переводом денег клиент долго говорил по телефону, особенно с нетипичным для него регионом, а также получал сообщения с незнакомых номеров.

Как правило, банки блокируют карту, если имеет место совокупность причин. Но иногда в неприятную ситуацию могут попасть, скажем, родители, собирающие деньги на подарок учителю или воспитателю в детском саду, или водители маршрутных такси, к которым в машину садится много пассажиров без наличных денег.

Иногда проблему можно решить звонком в банк, иногда придется заглянуть в офис. Как вариант – держать на всякий случай определенные суммы на картах разных банков, чтобы не остаться вовсе без средств, попав в неприятную ситуацию.

Когда есть смысл докупать стаж для пенсии, рассказала экономист Подробнее