Вопреки инфляции и падающему рублю. Как с умом защитить капитал

Когда традиционная защита слабеет

Вклады – это, пожалуй, самый понятный и привычный для россиян финансовый инструмент. Вместе с тем, средний уровень ставок по рублевым депозитам в России едва превышает 8% годовых[1]. И хотя это, как говорится, «средняя температура по больнице» и на рынке можно встретить привлекательные ставки чуть выше инфляции, после серии отзывов лицензий у крупных банков многие вчерашние вкладчики решили более взвешенно подходить к инвестированию накоплений и присматриваются к альтернативам.

Исторически, из множества способов финансовых вложений в период нестабильности экономики и низких ставок по вкладам особую актуальность приобретают инвестиции в валюту, недвижимость или драгоценные металлы. С точки зрения Персонального финансового планирования (ПФП) – технологии, которая лежит в основе деятельности БКС Премьер – диверсификация очень важна для контроля рисков, однако у каждого из перечисленных выше инструментов есть не только определенный защитный потенциал, но и очевидные недостатки.

Покупка валюты с инвестиционными целями была бы хорошей идеей для начала 2014 года, но не является таковой сегодня. С учетом осложнившейся и плохо прогнозируемой геополитической ситуации и разнонаправленных экономических трендов предсказать с точностью, как поведет себя рубль в2015 году, пожалуй, сегодня не возьмется никто.

Недвижимость – это понятный и ликвидный инструмент, который неплохо защищает от девальвации, но, во-первых, ее инвестиционный потенциал не очень высок – в 2013 году реальный прирост цен на жилье, в среднем по России, не превысил 0,5%[2], при этом, по прогнозам, в обозримом будущем стоимость недвижимости может и вовсе медленно снижаться[3]. Во-вторых, не все изначально учитывают, что покупка квадратных метров сопряжена с массой сопутствующих расходов – юридическое оформление, налоги, ремонт и т.д.

Что касается  драгметаллов, что они по большому счету уже давно в кризисе. Мировой спрос на золото и цены на него продолжают ощутимо падать в 2014 году[4]. В будущем году«золотого бума» тоже не предвидится – на котировки металла может продолжить давить фундаментальное укрепление американского доллара, обусловленное сворачиванием программ количественного смягчения в США.

Пора довериться профессионалам!

Здесь любопытно обратить внимание на такой финансовый инструмент как Доверительное управление (ДУ) – профессиональное управление активами клиента на финансовых рынках с целью[5] сохранения и инвестирования капитала. Таково классическое определение ДУ. Чем привлекателен и актуален это механизм?

Во-первых, текущая сложная ситуация практически на всех рынках не располагает к эффективному самостоятельному управлению личными финансами и  помощь профессионалов может прийтись как нельзя кстати. Во-вторых, инвестору не нужно самому заниматься диверсификацией вложений и затрачивать на анализ личное время – это берут на себя управляющие, они же обеспечивают профессиональный контроль над рисками на основе современных методик. В-третьих, система комиссии за управление направлена на мотивацию управляющего – он получает дополнительную премию за управление, если достигает определенной доходности для клиента.

Широкую линейку стратегий Доверительного управления предлагает своим клиентам БКС Премьер[6]. Являясь брендом БКС – компании-лидера брокерского рынка России[7] – БКС Премьер позволяет выбирать из широкого спектра стратегий, основанных на инвестициях в ценные бумаги лидеров российской и мировой экономики, а также активно растущих компаний в перспективных секторах.

Вместе с тем, конечное предложение каждому клиенту формируется на основе его персональной склонности к риску, его финансовых возможностей, целей и личных предпочтений. Таких индивидуальных параметров масса, поэтому, как правило, инвестиции строятся на базе персонального финансового плана (ПФП), который бесплатно формируется для каждого клиента БКС Премьер и учитывает все стороны финансовой жизни человека.

И нередко ключевым инструментом для сохранения и инвестирования личных финансов у клиентов БКС Премьер становится Доверительное управление.

Одной из наиболее актуальных разработок специалистов БКС является стратегия доверительного управления «Структурная защита капитала».  Инвестируя в эту умеренно консервативную стратегию, можно смело смотреть в завтрашний день, ведь с ней можно достичь интересных результатов при любом рынке.

Как это работает. Ваши деньги вкладываются в наиболее стабильные и интересные с точки зрения управляющих инструменты российского и глобального рынков – акции, облигации, фонды и т.д. За счет географической диверсификации сокращаются страновые риски, а широкий инструментарий, доступный управляющим БКС, может позволить сгладить негативное влияние рыночных «форс-мажоров» и извлекать выгоду из коротких рыночных трендов.

Какой получаем результат. Целевая доходность стратегии обсуждается с каждым клиентом индивидуально. При этом каждый клиент ДУ регулярно получает подробные отчеты о состоянии его инвестиционного портфеля, а персональный Финансовый советник БКС Премьер всегда готов оказать поддержку и ответить на любые возникающие вопросы.

[1]По данным Банка России, средневзвешенная процентная ставка по привлеченным кредитными организациями вкладам (депозитам) физических лиц от 1 года до 3 летданным на сентябрь 2014 года составила 8,09%. Источник: https://www.cbr.ru/statistics/print.aspx?file=b_sector/dii_rates_2-1_14.htm&pid=procstavnew&sid=ITM_9337

[2] По данным РБК. Источник: https://top.rbc.ru/economics/17/02/2014/905588.shtml

[3] По данным специализированного издания RealtyPress. Источник: https://www.realtypress.ru/news/news_11871.html

[4] По данным ИА «Интерфакс». Источник: https://www.interfax.ru/business/406965

[5]Указание инвестиционных целей, является предположительным и не является обещанием, гарантий  уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций

[6]*Обозначение «БКС Премьер» используется ООО «Компания БКС» (лицензия ФСФР №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности) в качестве товарного знака.ООО «Компания БКС» является агентом BrokerCreditService (Cyprus) Limited (БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС (КИПР) ЛИМИТЕД) по привлечению клиентов на услугу доверительного управления.

BrokerCreditService (Cyprus) Limited (БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС (КИПР) ЛИМИТЕД), лицензия Комиссии по ценным бумагам  и Биржам Республики Кипр КЕПЕY 048/04 от 08.10.2004 г. Услуга оказывается на территории Республики Кипр в соответствии с  Законом Республики Кипр № 144(I)/2007 от 26 октября 2007 года. Подробную информацию об осуществлении BrokerCreditService (Cyprus) Limited деятельности по доверительному управлению, на сайте www.bcscyprus.com

[7]ООО «Компания БКС» - лидер врейтинге ведущих операторов фондового рынка в режиме основных торгов ОАОМосковская биржа по итогам октября 2014 года: https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx?rid=115.

Смотрите также:

• В чем состоят преимущества индивидуального инвестиционного счета? →
• Как обеспечить себе достойную пенсию: советы эксперта →
• Как стать инвестором и приумножить личные финансы? →