Банк может насторожиться, если клиент вносит подозрительные, на его взгляд, наличные. Есть три случая, когда транзакция может привести к приостановке операции, сообщает финансист Мария Ермилова.
Волгоградцам следует знать — вопросы у банка однозначно возникнут, если:
- на счёт поступает от 5 млн рублей наличными в течение месяца, если это не меньше 70% от всех поступлений, а затем средства в таком же объёме от внесённой суммы переводятся на счета в других государствах;
- клиент совершил не меньше десятка операций по внесению наличных, каждый раз пополняя счета на сумму от 100 тысяч рублей в течение 30 дней, а впоследствии оперативно вывел деньги на зарубежные счета;
- средства переводятся юрлицам или ИП на сумму от 5 млн рублей за 30 дней без открытия счёта.
При этом банки могут обратить внимание и на более мелкие суммы. Так, для волгоградца с зарплатой около 50 тысяч рублей подозрительным могут посчитать внесение на счёт уже 300 тысяч рублей.
«Внесение наличных может вызвать вопросы у банка, если сумма не соответствует обычному финансовому профилю клиента», — цитирует эксперта «Прайм».
Ранее vlg.aif.ru рассказывал, чем может обернуться волгоградцам дефицит ликвидности, который в последнее время испытывают банки.
Подписывайтесь на АиФ в  MAX
|
Скидок не будет. Какие налоговые новшества ждут волгоградцев в 2026 году 
СФР оплатит больничные 160 самозанятым в Волгограде 
115 тысяч рублей предлагают медсестрам в клиниках Волгограда 
Вклады 2026: сколько денег можно хранить в банке без налога