35

Райффайзенбанк отчитался о финансовых результатах

Волгоград, 4 декабря – АиФ-Волгоград.  Райффайзенбанк отчитался о прибылях и убытках:

·        Чистая прибыль после налогообложения составила 14.4 млрд руб. по итогам 9 месяцев 2012 года, увеличившись на 59.3% (или на 5.4 млрд руб.) по сравнению с 9.0 млрд руб., полученными по итогам 9 месяцев 2011 года.

·        Операционный доход банка до вычета резервов на обесценение Рассчитывается путем вычитания из статьи «Операционный доход» статей «Резерв под обесценение кредитного портфеля», «Резервы по обязательствам кредитного характера», «Резерв под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения». составил 33.6 млрд руб. по итогам 9 месяцев 2012 года, продемонстрировав рост на 25.7% (или на 6.9 млрд руб.) по сравнению с 26.8 млрд руб., полученными за аналогичный период 2011 года, в основном за счет положительной динамики трех основных факторов: дохода по торговым операциям, чистого процентного дохода до вычета резервов под обесценение c учетом чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам. и чистого комиссионного дохода.

·        Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение С учетом чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам.  составил 22.4 млрд руб. по итогам трех кварталов 2012 года, увеличившись на 15.9% (или на 3.1 млрд руб.) по сравнению с аналогичным показателем по итогам 9 месяцев 2011 года. Основными факторами роста стали: рост процентного дохода по кредитному портфелю (+21.0%) в результате увеличения среднего объема кредитного портфеля; увеличение чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам (более чем в 4 раза) на фоне роста спреда между рублевыми и долларовыми рыночными процентными ставками относительно аналогичного периода 2011 года.

·        Доход по торговым операциям В доход по торговым операциям включены: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, учитываемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доход от погашения инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами;  реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами (за вычетом чистого процентного дохода по производным финансовым инструментам); расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; неэффективность учета хеджирования.  вырос более чем в 3 раза до 3.6 млрд руб. (+2.5 млрд руб.) по сравнению с 1.1 млрд руб., полученными по итогам 9 месяцев 2011 года, главным образом, за счет чистого нереализованного дохода по операциям с производными финансовыми инструментами в размере 2.7 млрд руб. против убытка в размере 0.3 млрд руб. в аналогичном периоде 2011 года, а также снижения величины убытков от операций с торговыми ценными бумагами (не включая купонный доход) (с -1.7 млрд руб. за 9 месяцев 2011 года до -0.2 млрд руб. за 9 месяцев 2012 года).

·        Чистый комиссионный доход банка увеличился на 16.6% (или на 0.9 млрд руб.) до 6.6 млрд руб. по итогам 9 месяцев 2012 по сравнению с 5.7 млрд руб., полученными по итогам трех кварталов 2011 года. Основным драйвером роста чистого комиссионного дохода стало увеличение чистого комиссионного дохода по операциям с пластиковым карточками на 26.6% (на 0.5 млрд руб.) за счет роста числа обслуживаемых карт.

·        Административные и прочие операционные расходы по итогам трех кварталов 2012 года составили 14.7 млрд руб., практически не изменившись по сравнению с 14.2 млрд руб. по итогам аналогичного периода 2011 года (рост на 3.4% или на 0.5 млрд руб.). По результатам 9 месяцев 2012 года соотношение расходов и доходов (Cost-to-income ratio) снизилось до 43.7% по сравнению с 55.3% по состоянию на 31.12.2011 и 51.1% по состоянию на 30.09.2011 в результате проводимой банком политики оптимизации расходов.

Баланс

·        Доля ликвидных активов Ликвидные активы рассчитываются как сумма следующих статей: денежные средства и их эквиваленты, средства в других банках, дебиторская задолженность по сделкам РЕПО - торговые ценные бумаги, прочие ценные бумаги, отражаемые по справедливой стоимости на счете прибылей и убытков, инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи. составила 37.9% от суммарных активов банка по состоянию на 30 сентября 2012 года по сравнению с 34.4% на 31 декабря 2011 года в результате увеличения объема денежных средств и их эквивалентов (до 156.3 млрд руб. на 30.09.2012 года по сравнению с 139.5 млрд руб. на 31.12.2011), а также роста средств в других банках (на 26.4 млрд руб. до 30.4 млрд руб. по сравнению с концом 2011 года).

·        Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов под обесценение составили 363.3 млрд руб. на 30 сентября 2012 года,  снизившись на 3.7% (или на 14.1 млрд руб.)  по сравнению с концом 2011 года на фоне сокращения корпоративного портфеля (снижение на 11.7% или на 31.0 млрд руб. до 234.3 млрд руб.). Снижение портфеля в корпоративном сегменте было частично скомпенсировано ростом розничного портфеля кредитов (на 13.8% или на 14.4 млрд руб.) и портфеля малого и микро-бизнеса (+34.8% или на 2.8 млрд руб.). В розничном сегменте рост происходил, в основном, за счет беззалоговых кредитных продуктов (потребительские кредиты и кредитные карты) и автокредитов. 

·        Качество кредитного портфеля  стабильно. Доля неработающих кредитов Доля неработающих кредитов по сегменту «Россия» в соответствии с отчетом Райффайзен Банк Интернациональ за 3 квартал 2012 года. на 30.09.2012 составила 5.8%, не изменившись по сравнению со значением на 31.12.2011. 

·        По итогам 9 месяцев 2012 года банк произвел досоздание резервов на возможные потери по ссудам в размере 0.6 млрд руб., что несколько превысило значение досозданного резерва по итогам 9 месяцев 2011 года (0.1 млрд руб.), в основном в результате досоздания индивидуальных резервов на проблемную задолженность. В то же время наблюдалось улучшение качества как текущего кредитного портфеля банка, так и вновь выдаваемых кредитов, что, в свою очередь, привело к снижению портфельных резервов, частично компенсировавшему досоздаваемый резерв. 

·        Объем сформированных банком резервов на возможные потери по ссудам снизился на 5.1% до 21.5 млрд руб. по результатам 9 месяцев 2012 года по сравнению с 22.6 млрд руб. по итогам 2011 года. Коэффициент покрытия проблемной задолженности остается на консервативном уровне (97.2% на 30 сентября 2012).

·        Портфель ценных бумаг банка составил 50.7 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2012 года, сократившись на 22.3% (или на 14.5 млрд руб.) по сравнению с концом 2011 года, в результате продажи корпоративных облигаций во 2 квартале 2012 года.

·        Средства клиентов на 30 сентября 2012 составили 409.2 млрд руб., продемонстрировав умеренный рост на 2.4% (или на 9.7 млрд руб.) в течение 9 месяцев 2012 года (по сравнению с 399.5 млрд руб. по состоянию на 31 декабря 2011), в основном за счет роста депозитов и остатков по счетам физических лиц (рост на 6.5% и 3.9% соответственно), а также благодаря увеличению остатков по текущим счетам юридических лиц (рост на 32.3% до 104.8 млрд. руб.). Положительная динамика средств на текущих счетах корпоративных клиентов наблюдалась на фоне снижения величины срочных депозитов в данном сегменте (на 25.7% по сравнению с концом 2011 года), что объясняется процессом замещения более дорогих срочных депозитов более дешевыми для банка текущими счетами. 

·        Срочные заемные средства, полученные от материнского банка, сократились на 15.6% или на 7.3 млрд руб. относительно декабря 2011 года в результате контрактных погашений привлеченных ранее средств и составили 39.7 млрд руб. Таким образом, доля материнского срочного фондирования в пассивах банка продолжала уменьшаться с 9.2% по итогам 2011 года до 7.6% по итогам трех кварталов 2012 года. 

·        Собственные средства банка по состоянию на 30.09.2012 составили 103.9 млрд руб., увеличившись на 8.5% (или на 8.1 млрд руб.) по сравнению с 95.8 млрд руб. по итогам 2011 года за счет полученной банком чистой прибыли в течение 9 месяцев 2012 года. 

Доходность и капитал

·        Коэффициент доходности капитала (ROE) до налогообложения возрос на 6.7 процентных пункта до 24.9%  по сравнению с 18.2% по состоянию на 30.09.2011.

·        Коэффициент доходности капитала (ROE) после налогообложения увеличился на 5.5 п.п. до 19.2% по итогам трех кварталов 2012 года (по сравнению с 13.7%  по состоянию на 30.09.2011)  в результате возросшей чистой прибыли.

·        Коэффициент достаточности капитала по Базель II по итогам 9 месяцев 2012 года составил 18.8%, увеличившись на 3.6 процентных пункта по сравнению с 15.2% по состоянию на 31.12.2011.

·        Коэффициент достаточности капитала (Н-1) по российским стандартам составил 13.4% по состоянию на 01.10.2012, сократившись на 0.2 процентных пункта по сравнению с 13.6% на 01.01.2012. Снижение значения норматива обусловлено уменьшением собственных средств банка в соответствии с изменением методологии ЦБ РФ: включением в расчет капитала переоценки по производным финансовым инструментам (с 1 июля 2012 года). Результат от переоценки хеджирующих производных финансовых инструментов будет уравновешивать переоценку средств в иностранной валюте, которая до 01 июля 2012 года могла существенно влиять на капитал банка как в положительную, так и в отрицательную сторону в зависимости от движения курса рубля.  

 

Смотрите также:

Оставить комментарий (0)

Также вам может быть интересно



Топ 5 читаемых

Самое интересное в регионах