В Волгограде могут ввести запрет на мелкие переводы на карту

Волгоградцев ждут новые ограничения на банковские операции: с 1 июня 2025 года мелкие переводы банки  могут приостанавливаться без суда.

С 1 июня 2025 года в России вступают в силу изменения, касающиеся контроля за финансовыми операциями граждан. Сенатор Совета Федерации Ольга Епифанова сообщила, что Росфинмониторинг получает право приостанавливать подозрительные денежные переводы и операции по банковским счетам физических лиц без решения суда.  По словам Епифановой, эта мера направлена на ужесточение контроля за движением денег, борьбу с отмыванием доходов, полученных незаконным путем, а также с финансированием терроризма и экстремистской деятельности. При этом под временные ограничения могут попасть не только явно преступные транзакции, но и законные операции, которые покажутся регулятору подозрительными.

К числу таких ситуаций относятся частые мелкие переводы на один счет, поступления от множества разных людей без указания цели перевода, возвраты средств без письменного подтверждения договоренностей, а также необычные расходы, не соответствующие типичному финансовому поведению клиента. Конкретной суммы, которая будет считаться «порогом подозрительности», пока не называется — все будет оцениваться индивидуально.

Срок приостановки операций может составить до 10 дней, однако если информация о подозрительной сделке поступила от иностранных правоохранительных органов, блокировка может быть продлена до месяца. При этом клиент банка обязан быть оповещен о блокировке в день ее совершения, а причины ограничений должны быть предоставлены в течение трех рабочих дней после обращения гражданина.

Епифанова отметила, что беспокоиться простым россиянам не стоит — ограничения будут применяться точечно и только при наличии весомых оснований. Вместе с тем она дала практические рекомендации: соблюдать финансовую гигиену, не передавать реквизиты карты посторонним, не принимать деньги от незнакомцев, заранее готовить документы, подтверждающие перевод, а также предупреждать банк о нестандартных действиях, таких как крупная покупка или заграничная поездка.

Если операция все-таки была заблокирована, сенатор советует как можно скорее предоставить пояснения в банк или Росфинмониторинг. При необходимости решение можно обжаловать через Центральный банк или в суде, чтобы восстановить доступ к своим средствам.